運用状況・基本方針
- 運用期間・構成： 新NISA開始から2年9か月経過時点での確認。米国株ETF（配当株）1銘柄＋インデックス投資信託で分散運用を実施。
- 配当目的の追加： 投資信託でも配当を得るため、SCHDを投資信託で追加。
- 定額・評価モニタリング： 同額を継続投資し、パフォーマンスを観察。
見直し・ポートフォリオ変更点
- 日経225の購入停止： 開始初期に成績が著しく悪化したため購入を停止（※現在は成長率が上昇）。
- SPYDの運用停止・売却計画： 高配当のSPYDは、配当を含めても他の投資信託の評価に届かないため運用停止。配当銘柄の追加は将来の「プラチナNISA」創設時に検討する方針。6年目にSPYDを売却し、復活した枠で他投資信託へ分散投資を行う予定。
- SOXへの資金シフト： SPYDの停止分をSOXへ増額。足元でSOX系株価が下落傾向にあるため、下がったタイミングで追加投資を実施中。
今後の戦略
- 政府の方針変更や新機能追加に合わせて、その時々の最適な運用を目指す。
